Parce que votre patrimoine est unique, notre cabinet, à taille humaine, sera présent à vos côtés, vous offrira une réactivité immédiate et assurera une disponibilité totale afin de vous prodiguer un conseil sur mesure et un suivi de qualité.
Head Patrimoine s’engage à vous accompagner dans l’univers de la Gestion de Patrimoine non pas pour 2 ou 3 ans, à l’instar de votre Banquier, mais pour une vie.
Conscient que la performance financière n’est plus le seul critère de sélection et qu’il est nécessaire de placer au cœur de ses investissements les enjeux environnementaux et sociaux, Head Patrimoine se distingue par son approche responsable unique (Mon Epargne, Mon impact) et vous proposera, par conséquent, de donner du sens à votre épargne.
Head Patrimoine vous propose une offre large et différenciante qui ne s’arrête pas uniquement aux produits classiques (assurance vie, SCPI).
Notre cabinet met à votre disposition, en complément des solutions « classiques », des véhicules d’investissements que peu d’acteurs sont en mesure de vous proposer, tels que :
De plus, nous travaillons avec l’ensemble des acteurs de la gestion de patrimoine, ce qui nous permet de sélectionner pour vous le partenaire le plus adapté.
Il est nécessaire de garder à l’esprit que les produits proposés par Head Patrimoine feront l’objet d’une étude approfondie de votre situation et seront, par conséquent, adaptés à vos besoins.
Head Patrimoine a la volonté de ne pas faire de sa tarification un tabou et donc de mettre à votre disposition tous les éléments concernant cette dernière.
Découvrez par ailleurs la commission de performance, un choix fort d’Head Patrimoine qui promeut la relation de confiance.
Parce qu’en matière d’ingénierie patrimoniale, l’indépendance du conseil est primordiale afin qu’il n’y ait aucun biais commercial dans l’élaboration de la stratégie, Head Patrimoine a pris le parti de mettre en place une facturation par honoraires.
Par souci de transparence, nous appliquons une tarification fixe, présentée dans notre rubrique « Ingénierie Patrimoniale ».
En outre, avant toute prestation, Head Patrimoine vous présentera une lettre de mission qui reprendra avec précision les éléments de cette dernière ainsi que la tarification associée.
Head Patrimoine applique une transparence complète sur les opérations réalisées et sur les rémunérations associées.
À tout moment, et sur simple demande de nos clients, nous pouvons vous communiquer le détail des commissions rétrocédées par l’établissement financier à notre cabinet.
Enfin, notre site est particulièrement riche en informations car nous savons que la clef n’est pas seulement le savoir au sens large, mais de faire le lien entre celui-ci, les solutions et vos besoins.
Pas de commission de gestion ! Head Patrimoine a décidé, à l’inverse de la majorité des acteurs de la Gestion de Patrimoine de se passer d’une commission de gestion.
Nous privilégions une commission de performance qui sera facturée si et seulement si la performance de l’enveloppe gérée est positive au 31 décembre de chaque année.
Ce choix fort, preuve de notre transparence, démontre notre confiance à l’idée de performer sur le long terme.
Cette commission, s’appliquera sur l’ensemble de l’enveloppe et tiendra compte des éventuels versements ou retraits en cours d’année.
Cette dernière se calcule de la manière suivante :
7,5 % de la performance calendaire de l’enveloppe gérée
L’idée, vous l’aurez compris, est de nous réunir autour d’un objectif commun : la valorisation de votre patrimoine !
Vous nous confiez 100 000 € au 1er janvier.
Ces 100 000 € sont investis sur un contrat d’assurance vie avec un profil de risque « pondéré » (60 % Fonds € / 40 % Unités de compte).
Ce contrat est valorisé 108 000 € au 31 décembre : la performance globale du contrat est donc de 8 %.
Montant de la commission de performance
8 000 € x 7,5 % = 600 €
Vous nous confiez 100 000 € au 1er janvier.
Ces 100 000 € sont investis sur un contrat d’assurance vie avec un profil de risque « pondéré » (60 % Fonds € / 40 % Unités de compte).
Ce contrat est valorisé 98 000 € au 31 décembre : la variation globale du contrat est donc de –2 %.
Montant de la commission de performance
0 €
Head Patrimoine est présent à vos côtés afin de structurer et gérer votre patrimoine dans un contexte économique et juridique en perpétuelle évolution.
Nous proposons un accompagnement sur mesure, adaptable à chacun de nos clients, qui se déroule globalement de la manière suivante :
Vous trouverez ici, l’ensemble des éléments qui composent cet audit.
Une stratégie patrimoniale se définit comme un ensemble d’actions permettant d’organiser, de développer ou de gérer un patrimoine en fonction de vos objectifs.
Parce que chaque client est unique de par son histoire, son patrimoine et ses projets, nous sommes convaincus que chaque conseil prodigué doit être sur mesure et personnalisé au regard de l’environnement du client et s’inscrire dans le temps.
Les différentes analyses et recommandations présentes dans le bilan patrimonial soulèvent généralement des questions, qui ne viennent pas naturellement le jour de la présentation. Nous tenons, si vous le souhaitez, à vous octroyer un créneau afin de répondre à ces différentes questions.
Une fois la stratégie validée, Head Patrimoine se chargera de sélectionner les partenaires et produits les plus adaptés à votre situation.
Ici, nous vous présenterons l’ensemble des solutions d’investissements préconisées par nos soins par le biais de projets d’investissements détaillés.
Nous réaliserons, ensemble, les investissements sélectionnés par vos soins.
Une fréquence minimale de contact sera établie en fonction de la nature des investissements réalisés.
L’ensemble des rendez-vous proposés par Head Patrimoine sont réalisables, à votre convenance, en présentiel, en visioconférence ou bien par téléphone.
Par ailleurs, au cours de ces rendez-vous, nous serons amenés à vous présenter des documents encadrant avec précision notre relation, tels que :
Les produits structurés sont des produits d’épargne disponibles dans de très nombreux contrats d’assurance vie ou comptes titres. Auparavant réservés aux grandes fortunes et aux banques d’affaires, nous souhaitons les…
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Découvrez une sélection de partenaires à qui nous faisons confiance pour répondre à vos attentes.
